Wusstest du, dass Schweizer Unternehmen jedes Jahr Millionen verschenken – nur weil sie ihre Steuererklärung falsch ausfüllen?

Viele dieser Fehler entstehen nicht durch Absicht, sondern durch Bequemlichkeit, Unwissen oder fehlende Planung. Das Ergebnis: zu hohe Steuern, unnötige Bussen und schmerzhafte Überraschungen.

Die gute Nachricht: Mit ein paar klaren Massnahmen lassen sich die meisten Stolperfallen umgehen. Hier sind die grössten Fehler – und wie du sie vermeidest.

1. Falsche Firmenform: Wenn die Rechtsform zur Steuerfalle wird

Viele starten mit einer Einzelfirma oder Kollektivgesellschaft. Einfach und günstig, aber sobald der Umsatz steigt, kann diese Wahl teuer werden.

→ So vermeidest du es:
Prüfe regelmässig, ob eine GmbH oder AG sinnvoller ist. Beide bieten mehr Flexibilität und eine bessere Gewinnverwendung.

2. Geschäftsführerlöhne falsch angesetzt

Zu hoher Lohn = unnötige Steuern und Abgaben.
Zu tiefer Lohn = Risiko verdeckter Gewinnausschüttung.

→ So vermeidest du es:
Lohn an die wirtschaftliche Lage anpassen, transparent auszahlen, keine „Entnahmen ohne Deklaration“.

3. Firmenfahrzeuge: Beliebt, aber oft falsch gehandhabt

Häufige Fehler: Privatanteil nicht korrekt, MWST falsch abgezogen.

→ So vermeidest du es:
Privatanteil korrekt deklarieren und prüfen, ob Firmen- oder Privatlösung besser ist.

4. Investitionen im falschen Moment

Unkoordiniert oder im Privatvermögen investiert – das kann steuerlich nachteilig sein.

→ So vermeidest du es:
Investitionen strategisch planen, ggf. Holding-Struktur prüfen, Timing und Status abstimmen.

5. Personaladministration: Kleine Fehler, grosse Folgen

Falsche Abzüge, fehlende Meldungen, verspätete Eintritte → Nachzahlungen und Bussen.

→ So vermeidest du es:
Prozesse standardisieren, digitale Tools nutzen, Lohnabrechnungen regelmässig prüfen.

6. Abzüge vergessen = Geld verbrennen

Viele KMU lassen zulässige Abzüge (Weiterbildung, Berufsauslagen, Wertschriften) liegen.

→ So vermeidest du es:
Abzugsliste führen, Angaben doppelt prüfen, bei Unsicherheit Treuhänder beiziehen.

7. Firmenumwandlung ohne Plan

Unsaubere Umwandlungen (z. B. Einzelfirma → GmbH) können zur Besteuerung stiller Reserven führen.

→ So vermeidest du es:
Umwandlungen steuerneutral gestalten und vorab mit Fachperson abklären.

8. Fehlende Steuerplanung und verpasste Fristen

Keine Strategie, keine Fristerstreckung, keine Optimierung – das wird teuer.

→ So vermeidest du es:
Frühzeitig planen, Reminder setzen, Optionen mit Experten prüfen.

9. Buchhaltung in Excel: teuer, fehleranfällig, nicht revisionssicher

Excel wirkt am Anfang praktisch – skaliert aber schlecht. Typische Risiken: manuelle Fehler, fehlender Audit-Trail, doppelte Erfassung, inkonsistente Versionen, mühsame MWST-Abstimmung, fehlende Schnittstellen (E‑Banking, Lohn, Debi/Kredi), aufwändige Auswertungen bei Prüfungen.

→ So vermeidest du es:

• Auf Buchhaltungssoftware mit Beleg-Scan, automatischer Verbuchung, MWST-Logik und Audit-Trail umsteigen.
  


• Standard-Kontenplan nutzen und Regeln/Workflows definieren (z. B. wiederkehrende Belege).


• Schnittstellen aktivieren (E‑Banking, Lohn, Debitoren/Kreditoren, QR‑Rechnung).


• Zugriffsrechte für Treuhand/Revision rollenbasiert vergeben.

Fazit: Vier Schritte, die dich sofort absichern

Die meisten Steuerfehler entstehen nicht aus böser Absicht, sondern aus fehlender Planung. Mit wenigen, klaren Schritten sparst du Geld – und Nerven.

✅ Mini-Checkliste:

• Firmenform regelmässig prüfen


• Alle Abzüge sauber erfassen


• Fristen im Blick behalten


• Buchhaltung digitalisieren (Software statt Excel)